银行从业资格考试公共基础模拟试题：企业债的监管机构
发布时间：2010-06-23 17:27
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1. 企业债的监管机构为（ ）
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.国家发改委
答案：D
解释：在我国，企业债券是按照《企业债券管理条例》规定发行与交易、由国家发展与改革委员会监督管理的债券，在实践中，其发债主体为中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业，因此，它在很大程度上体现了政府信用。
公司债券管理机构为中国证券监督管理委员会，发债主体为按照《中华人民共和国公司法》（简称《公司法》）设立的公司法人，在实践中，其发行主体为上市公司，其信用保障是发债公司的资产质量、经营状况、盈利水平和持续盈利能力等。
2. 根据《中国银行业实施新资本协议指导意见》，在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，现阶段国内大型银行应当（）的计量模型。
A.首先开发信用风险
B.首先开发信用风险、市场风险
C.首先开发市场风险、操作风险
D.同时开发三大风险
答案：B
解释：根据《中国银行业实施新资本协议指导意见》，银监会确定了分步达标的原则。在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、市场风险的计量模型；就信用风险而言，现阶段应以信贷业务（包括公司风险暴露、零售风险暴露）为重点推进内部评级体系建设。
3. 中国银行业协会的执事机构为（）。
A. 会员大会
B. 理事会
C. 常务理事会
D. 秘书处
答案：B
解释：中国银行业协会最高权力机构为会员大会，执事机构为理事会。理事会闭会期间由常务理事会行使其职责。日常办事机构为秘书处。
4. 《商业银行法》中对商业银行经营“三性”原则的表述顺序是（）。
A. 流动性、安全性、效益性
B. 安全性、效益性、流动性
C. 效益性、流动性、安全性
D. 安全性、流动性、效益性
答案：D
解释：商业银行由于其特殊性质，面临着各种风险，其本质就是经营管理风险的机构。所以在商业银行的经营活动中，安全性是第一位的。同时，流动性目标是指银行能随时满足客户提取存款，借人贷款，对外支付的需要，保证资金正常流动。这是银行的业务所决定的。若处理不好流动性问题，也可能危及银行安全目标。效益目标是银行经营活动的最终目标，要求银行经营者尽可能追求利润最大化，但是这要建立在银行安全和具有充分的流动性的基础上。
5. 市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动。
A．监管机构
B. 利益相关者
C. 高级管理层
D. 风险管理部门
答案：B
解释：市场约束是指通过市场力量来约束银行，其运作机制主要是依靠利益相关者（包括股东，存款人，债权人等）的利益驱动，出于对自身利益的关注，会在不同程度上和不同方面关心其利益所在银行的经营管理状况，特别是风险状况，为维护自身利益免受损失，在必要时采取措施来约束银行。利益相关者关注银行的主要途径是信息披露水平，故要求提高银行的信息披露水平
