银行从业资格考试个人理财模拟习题(8)
发布时间：2010-07-20 16:39
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1．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。
A．5
B．10
C．15
D．20。
2．商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向( )申请代客境外理财购汇额度。
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．中国证监会
D．国家外汇管理局
3．基金宣传推介材料中可以登载的是( )。
A．第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期
B．基金管理人管理的刚成立三个月的基金业绩
C．其他单位或个人的推荐性文字
D．预测该基金的投资业绩
4．下列关于国务院银行业监督管理机构接管银行业金融机构的说法，正确的是( )。
A．接管最长期限不得超过两年
B．目的是对被接管的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式
C．接管后商业银行继续行使经营管理权力
D．被接管的商业银行的债权债务关系由国务院银行业监督管理机构承担
5．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于( )次，并且至少每( )提供一次。
A．1，季度
B．2，季度
C．1，月
D．2，月
6.下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法，不正确的是( )。
A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
B.可以亲自以客户的身份进行调查
C.不得委托他人以客户的身份进行调查
D.应采用多样化的方式进行调查
7.（ ）是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。
A.接管
B.撤销
C.重组
D.依法宣告破产
8.银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨塑署财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员三的做法( )。
A.维护了客户关系，值得表扬
B.发展了银行业务
C表现了对客户的诚实信用
D.违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
9.对于银行业金融机构违反审慎经营规则的，经银监会批准，可以采取的措施不包括( )
A.要求调整理财业务部门的负责人
B.要求调整风险管理和内审部门的负责人
C.禁止或取消理财业务
D.剥夺负责人政治权力
10．下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是 ( ) 。
A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
B．商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同
C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D．商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务
