2011年最后一次证券从业资格考试《投资基金》预测试题及答案
发布时间：2011-11-24 10:49
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一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。
1.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（ ）。
A.股票投资
B.债券投资
C.基金投资
D.金融衍生品
2.（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.注册登记机构
3.封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.投资基金规模大小
B.二级市场供求关系
C.基金份额净值
D.投资时间长短
4.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（ ）。
A.我国《基金法》规定封闭式基金的存续期应该在10年以上
B.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
C.开放式基金规模固定
D.开放式基金的交易价格受二级市场供求关系影响
5.以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是（ ）。
A.成长型基金
B.混合型基金
C.平衡型基金
D.收人型基金
6.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（ ）。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内股票基金
D.国外股票基金
7.偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（ ）。
A.50%～80%
B.60%～70%
C.50%～60%
D.50%～70%
8.反映股票基金操作策略的指标是（ ）。
A.净值增长率
B.贝塔值
C.周转率
D.费用率
9.如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.30
D.45
10.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过（ ）。
A.3个月
B.5个月
C.6月
D.12个月
11.通常货币市场基金的申购、赎回费率为（ ）。
A.0
B.0.1%
C.0.15%
D.0.25%
12.在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（ ）。
A.场内认购和场外认购
B.有偿认购和无偿认购
C.现金认购和证券认购
D.集体认购和个人认购
13.基金管理公司的注册资本不得低于（ ）人民币。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
14.基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是（ ）。
A.开立投资者基金账户
B.管理基金销售机构的资金交收情况
C.复核基金净值计算结果
D.设立并管理资金清算相关账户
15.对于成长型的股票，（ ）是最常用的辅助估值工具。
A.市盈率
B.市净率
C.现金流折现
D.每股盈余成长率
16.（ ）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.内部控制
B.外部控制
C.间接控制
D.直接控制
17.（ ）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A.签署基金合同
B.基金募集
C.基金运作
D.基金终止
18.在我国，（ ）负责对基金管理公司的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。
A.中国证监会基金部
B.中国证监会信息中心
C.基金托管人
D.中央登记结算公司
19.基金（ ）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A.账务复核
B.头寸复核
C.资产净值复核
D.财务报表复核
20.（ ）是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。
A.促销
B.代销
C.包销
D.分销
21.（ ）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A.内部环境
B.外部环境
C.宏观环境
D.微观环境
22.（ ）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
23.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于（ ）渠道。
A.会计师事务所
B.投资顾问
C.证券公司
D.直销
24.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（ ）的内容。
A.销售业务流程控制
B.监察稽核控制
C.内部环境控制
D.会计系统内部控制
25.证券投资基金一般在（ ）结转当期损益。按固定价格报价的货币市场基金一般（ ）结转损益。
A.季末，逐日
B.季末,逐月
C.月末，逐月
D.月末，逐日
26.在证券衍生工具基金中，（ ）管理费率一般最高。
A.债券基金
B.股票基金
C.认股权证基金
D.货币市场基金
27.如基金运作发生的费用（ ）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A.小于
B.等于
C.大于
D.大于或等于
28.下列（ ）说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。
A.内部控制制度应根据目前的实际情况制定
B.内部控制制度应体现公司主管的个人偏好
C.内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订
D.内部控制制度应首先服从公司经营战略的变化
29.封闭式基金一般采用（ ）方式分红。
A.转股
B.现金
C.配股
D.股票股利
30.对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（ ）计算应纳税所得额。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
31.基金进行利润分配会导致基金份额净值（ ）。
A.不变
B.上升
C.下降
D.影响不确定
32.如果投资者在2005年4月15日(周五，法定节假目前最后一个工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至（ ）。
