2012年证券《投资基金》第六章练习题及答案
发布时间：2012-05-31 16:13
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第六章 基金的市场营销
一、单项选择题
1.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（ ）的内容。
A.内部环境控制
B.销售业务流程控制
C.会计系统内部控制
D.监察稽核控制
2.（ ）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A.确定目标市场与客户
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合
3.（ ）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
A.促销
B.代销
C.传销
D.分销
4.（ ）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
A.促销
B.渠道
C.代销
D.传销
5.（ ）是满足投资者需求的手段。
A.产品
B.费率
C.促销
D.渠道
6.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（ ）完整会计年度。
A.3 000万元，3个
B.2 000万元，3个以上
C.2 000万元，3个
D.3 000万元，3个以上
7.存在以下（ ）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
A.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求
C.违法违规行为被监管机构调查
D.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项
8.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（ ）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.预测该基金的证券投资业绩
C.登载基金过往业绩
D.登载单位或者个人的推荐性文字
9.关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（ ）。
A.专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰
B.国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群
C.相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务
D.基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务
10.以下不是证券投资基金营销特殊性的是（ ）。
A.专业性
B.服务性
C.有形性
D.适用性
11.下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（ ）。
A.管理费率
B.认购费率
C.申购费率
D.赎回费率
12.存在以下（ ）问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。
A.主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人
B.注册资本不低于2 000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定
C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于人员人数的1/2
13.营销环境中的（ ）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A.微观环境
B.宏观环境
C.内部环境
D.外部环境
14.人们的金融产品选择依赖的（ ），主要有心理上的和个人自身的因素。
A.外在因素
B.内在因素
C.个人因素
D.社会因素
15.（ ）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销
B.营业推广
C.广告促销
D.公共关系
16.基金产品线的（ ），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。
A.宽度
B.高度
C.长度
D.深度
17.除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎同金额的（ ）;同时，应当将不低于赎回费总额的（ ）归入基金财产。
A.10%，25%
B.5%.25%
C.10%，30%
D.5%.30%
18.（ ）是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。
A.市场营销分析
B.市场营销计划
C.市场营销实施
D.市场营销控制
19.欧洲大陆的（ ）占据了基金销售的绝对市场份额。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.基金公司
20.（ ）通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。
A.短期投资计划
B.定期定额投资计划
C.长期投资计划
D.中期投资计划
21.（ ）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
A.后台管理系统
B.前台业务系统
C.监管系统信息报送
D.信息管理平台应用系统
22.针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过（ ）进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。
A.传销队伍
B.分销队伍
C.代销队伍
D.直销队伍
23.（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.专人服务
24.基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订（ ），明确双方的权利和义务。
A.书面代销协议
B.书面委托协议
C.书面交易协定
D.书面合作协议
25.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（ ）年。
A.10
B.15
C.20
D.25
26.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（ ）。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
27.基金销售机构内部控制的（ ）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.审慎性
28.关于基金产品定价，下面叙述不正确的是（ ）。
A.是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等
B.从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的
C.客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇
D.市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低
29.基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括（ ）。
A.产品线的长度
B.产品线的宽度
C.产品线的深度
D.产品线的高度
30.在基金营销中的投资者教育，金管理公司的产品。投资者应（ ），即选择优秀基金管理公司的产品。
A.了解基金
B.了解市场
C.了解历史
D.了解基金管理公司
31.基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定，体现了证券投资基金市场营销的（ ）。
A.专业性
B.适用性
C.规范性
D.服务性
32.基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（ ）。
A.专业性
B.适用性
C.规范性
D.服务性
33.在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的（ ），包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
A.理想需求
B.真实需求
C.日标需求
D.预期需求
34.（ ）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。
A.确定具体的目标客户
B.确定拟纳入的股票
C.发现具有发展潜力的市场
D.挖掘其他基金的优点
35.在设计基金产品时需要考察的内部条件有（ ）。
A.确定日标客户，了解投资者的风险收益偏好
B.选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
C.考虑相关法律法规的约束
D.考虑基金管理人自身的管理水平
36.根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，以下（ ）不是拟募集的基金应当具备的条件。
A.符合中国证监会关于基金品种的规定
B.与拟任基金管理人已管理的基金雷同
C.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定
D.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容
37.（ ）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。
A.产品线的广度
B.产品线的宽度
C.产品线的深度
D.产品线的长度
38.（ ）的基金产品线，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。
A.水平式
B.垂直式
C.综合式
D.单一式
39.（ ）的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。
A.水平式
B.垂直式
C.综合式
D.单一式
40.（ ）的基金产品线，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上作重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。
A.水平式
B.垂直式
C.综合式
D.单一式
