2010年银行从业资格考试个人理财讲义:第五章(1)
发布时间：2010-03-31 22:50
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第五章 理财顾问服务
主要内容：
1.理财顾问服务概述
2.客户分析
3.财务规划
5.1理财顾问服务概述
5.1.1理财顾问服务概念
5.1.2理财顾问服务流程
5.1.3理财顾问服务特点
顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性
5.2客户分析
5.2.1收集客户信息
1.客户信息分类
(1)定量信息和定性信息
(2)财务信息和非财务信息
2.客户信息收集方法
(1)初级信息的收集方法
(2)次级信息的收集方法
5.2.2客户财务分析
1.个人资产负债表
2.现金流量表
3.未来现金流量表
(1)预测客户的未来收入
