2011年银行业从业资格考试《个人理财》讲义+真题+预测试题三合一
发布时间：2011-04-25 15:05
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一、书籍封面及内容简介
该系列丛书是根据最新版大纲编写而成，包含讲义、预测练习题和往年真题三大要素，讲义中设置了“考点记忆图”和“考点内容精析”版块，帮助考生把握要点，条理化记忆；本章预测试题包含最新大纲中列出的所有考点，以练习的方式帮助考生巩固知识点；历年真题帮助考生了解考试的题型、题量及考试难度，让考生做到心里有数。同时，此系列丛书还特别配置了上机模考光盘，随机组题，全真模拟考试，帮助考生实战演练，提前解决考试中可能遇到的问题
二、书籍目录
第一章 个人理财概述
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 个人理财业务的概念和分类
第二节 个人理财的发展
第三节 个人理财业务的影响因素
本章预测试题
参考答案及解析
第二章 个人理财基础
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 生命周期与个人理财规划
第二节 理财价值观
第三节 客户的风险属性
第四节 货币的时间价值与利率的相关计算
第五节 投资理论和市场有效性
第六节 资本配置与产品组合
本章预测试题
参考答案及解析
第三章 金融市场
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 金融市场的功能和结构
第二节 货币市场
第三节 资本市场
第四节 金融衍生品市场
第五节 外汇市场
第六节 保险市场
第七节 黄金及其他投资市场
第八节 金融市场的发展
本章预测试题
参考答案及解析
第四章 银行理财产品
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 理财产品市场发展
第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍
本章预测试题
参考答案及解析
第五章 银行代理理财产品
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 银行代理理财产品概述
第二节 基金
第三节 股票
第四节 保险和国债
第五节 信托和黄金
本章预测试题
参考答案及解析
第六章 理财顾问服务
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 理财顾问服务概述
第二节 客户分析
第三节 财务规划
本章预测试题
参考答案及解析
第七章 个人理财业务相关法律法规
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
本章预测试题
参考答案及解析
第八章 个人理财业务的合规性管理
本章考点记忆图
本章考点内容精讲
第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理
第二节 个人理财业务风险管理
第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理
第四节 客户的合规性管理
本章预测试题
参考答案及解析
附录一
银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题
参考答案及解析
银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题
参考答案及解析
附录二
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
附录三
《商业银行个人理财业务风险管理指引》
附录四
中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲
三、书籍部分章节内容
第一章 个人理财概述
第一节 个人理财业务的概念和分类
一、个人理财业务的概念
个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
商业银行个人理财业务人员是指能够为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。
商业银行个人理财的专业化服务活动表现为两种性质：一种是顾问性，此时商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询；另一种是受托性质，此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化服务。
境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务，一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动。
《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券和信托业务。
二、个人理财业务的分类
商业银行个人理财分为理财顾问服务和综合理财服务。
(一)理财顾问服务
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于那些商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
(二)综合理财服务
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
综合理财服务又可分为私人银行业务和理财计划。
1．理财计划
理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发、设计并销售的资金投资和管理计划。商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。
