2010年证券从业资格考试- 投资基金押密试题答案
发布时间：2010-12-03 12:35
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一、单项选择题
1．【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。
2．【答案】A
【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
3．【答案】A
【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。
4．【答案】A
【解析】 开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。
5．【答案】A
【解析】1990年12月上海证券交易所开业。
6．【答案】B
【解析】1991年1月深圳证券交易所开业。
7．【答案】B
【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。
8．【答案】D
【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。
9．【答案】B
【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。
10．【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。
11．【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。论坛
12．【答案】D
【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。
13．【答案】B
【解析】债券基金没有汇率风险。
14．【答案】C
【解析】利率与净值成反比。
15．【答案】D
【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。
16．【答案】A
【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。
17．【答案】C
【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。
18．【答案】B
【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。
19．【答案】A
【解析】个人投资者开立基金账户．每个有效证件允许开设1个基金账户。
20．【答案】B
【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
21．【答案】A
【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
22．【答案】A
【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷[(1+1.1%)×1.2]=8242.66(份)。
23．【答案】C
【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
21．【答案】B
【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
25．【答案】B
【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
26．【答案】A
【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
27．【答案】B
【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2亿元人民币。
28．【答案】C
【解析】基金管理费是基金管理公司的主要收益。
29．【答案】A
【解析】基金投资者投资基金最主要的目的是实现资产的保值增值。
30．【答案】D
【解析】基金管理公司之间的竞争主要取决于投资管理能力。
31．【答案】B
【解析】基金注册登记业务属于基金运营管理业务。
32．【答案】B
【解析】受托资产管理业务的开放，使我国基金管理公司在向综合资产管理公司转变迈出了一大步。
33．【答案】D
【解析】基金管理公司在向特定对象提供投资咨询服务时不得与投资咨询客户约定分享收益或者分担投资损失。
34．【答案】C
【解析】应当获得2/3以上独立董事的通过。
35．【答案】D
【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任并获得全体独立董事同意。
36．【答案】D
【解析】基金管理人的基本原则之一是应当坚持基金持有人利益优先原则。
37．【答案】B
【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
38．【答案】A
【解析】我国基金管理公司大多数在内部设有投资决策委员会，负责资金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
39．【答案】A
【解析】投资决策委员会的职责之一就是定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等
40．【答案】A
【解析】基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由投资管理人员承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。
41．【答案】B
【解析】我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
42．【答案】C
【解析】基金托管人的职责是以安全保管基金财产为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
43．【答案】A
【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以安全保管基金财产为基础。
44．【答案】D
【解析】D项是签署基金合同阶段的工作。
45．【答案】A
【解析】美国基金销售渠道严重依赖投资顾问渠道。
46．【答案】D
【解析】我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
47．【答案】A
