证券从业资格考试《投资基金》模拟试题及答案 一
发布时间：2011-09-22 19:37
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一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。
1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ ）银行储蓄。
A.大于
B.小于
C.基本接近
D.无法比较
2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有（ ）。
A.严格监管，信息保密
B.集合理财、专业管理
C.组合投资，专业管理
D.利益共享，风险共担
3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（ ）。
A.发起人、管理人和投资人
B.管理人、托管人和投资人
C.托管人、发起人和投资人
D.受益人、管理人和投资人
5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（ ）。
A.基金投资人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金托管人负责承担
D.基金发起人共同承担
6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.促进产业发展和经济增长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业的交易成本的降低
7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（ ）。
A.信托资产
B.债务资产
C.法人资本
D.借贷资产
8.（ ）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金组织
D.基金份额持有人：
9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是（ ）。
A.所有者与保管者的关系
B.持有与监督的关系
C.持有与托管的关系
D.委托人与受托人的关系
10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有（ ）。
A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%
B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%
C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
11.证券投资基金在美国被称为（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D.集合投资基金
12.依据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会由（ ）召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金发起人
D.持有基金受益凭证10%以上的持有人联合
13.以下说法正确的是（ ）。
A.封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行
B.封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行
C.开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位
D.开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位
14.下面的说法中，不符合公募基金的特点的说法是（ ）。
A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广
B.向固定的对象进行募集
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
15.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
16.一个基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金为（ ）。
A.套利基金
B.基金中的基金
C.保本基金
D.伞型基金
17.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（ ）为基础计算的。
A.基金单位资产净值
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金发行时的价格
18.投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与封闭式基金二级市场价格之间的关系。折(溢)价率的计算公式为（ ）。
A.折(溢)价=市场价格-基金份额净值市场价格×100%
B.折(溢)价=市场价格-基金份额净值基金份额净值×100%
C.折(溢)价=市场价格-基金份额净值基金总值×100%
D.折(溢)价=市场价格-基金份额净值基金资产净值×100%
19.封闭式基金溢价发行是指（ ）。
A.基金按高于面值的价格发行
B.基金按低于面值的价格发行
C.基金按等于面值的价格发行
D.以上都不是
20.（ ）是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。
A.发行方案
B.基金契约
C.托管协议
D.招募说明书
21.封闭式基金募集期限届满要成立时，基金份额总额必须达到核定规模（ ）以上。
A.100%
B.80%
C.60%
D.50%
22.依据《证券投资基金运作管理办法》的规定，如果基金名称显示投资方向的，应当有（ ）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
23.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（ ）内。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月
24.根据我国有关规定，符合基金契约规定或经基金份额持有人大会同意，并经（ ）批准后，封闭式基金可转换为开放式基金。
A.独立董事
B.基金发起人
C.基金托管人
D.监管机构
25.基金清算后的全部剩余资产，在扣除（ ）后向投资人分配。
A.基金清算费用
B.基金管理费
C.基金托管费
D.基金审计费
26.当封闭式基金募集期限届满不能成立时，基金管理人除了在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项外，对此期间产生的利息的处理方式是（ ）。
A.无需支付银行同期存款利息
B.应该支付银行同期存款利息，但从以后的申购费用中抵减
C.同时支付银行同期存款利息
D.由基金契约规定
27.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金合同期限应该在（ ）以上。
A.3年
B.5年
C.10年
D.20年
28.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（ ）。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元
29.在基金申购时不支付基金的申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目的在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为（ ）。
A.前端收费模式
B.后端收费模式：
C.全额收费模式
D.净额收费模式
30.在常见的产品线类型中，基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要，这属于（ ）产品线类型。
A.水平式
B.垂直式
C.混合式
D.发散式
31.目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（ ）个月内必须开业。
A.6
B.9
C.12
D.18
32.某投资者持有指数成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，到某发售代理机构网点认购基金，选择以现金支付认购佣金。假设5月5日股票A和股票B的均价分别15.5元和4.5元，基金管理人确认的有效认购数量为A股票10000股和B股票20000股，发售代理机构确认的佣金比例为1%，假设该投资者选择以ETF份额方式交纳认购佣金，则投资者最终可得的净认购份额为：
A.242550
B.245000
C.247500
D.244000
33.受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（ ）。
A.基金发起人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金管理人
34.一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（ ）。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.董事会
D.基金份额持有人大会
35.下列选项中，不属于基金托管人职责的是（ ）。
A.资产保管
B.资产清算
C.资产的投资运作
D.监督基金管理人
36.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。
A.证券公司
B.信托投资公司
C.证券登记结算中心
D.商业银行
37.开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（ ）所有。
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.基金
D.基金发行人
38.基金管理过程中发生的费用从（ ）中支付。
A.管理人收益
B.托管人收益
C.基金资产
D.投资人收益
39.目前，我国证券投资基金管理费按（ ）计提。
A.日{：考{试大}
B.周
C.月
D.季
40.我国证券投资基金托管费以（ ）为基础计提。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.固定金额
41.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（ ）。
A.征收营业税，不征收企业所得税
B.不征收营业税，征收企业所得税
C.征收营业税，征收企业所得税
D.不征收营业税，不征收企业所得税
42.我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以（ ）估值。
A.平均价
B.成本价
C.开盘价
D.收盘价
43.封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，（ ）。
A.由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准
B.由基金管理人与基金托管人协商决定
C.由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准
D.需经基金份额持有人大会决议通过
44.从2008年4月24日起，证券(股票)交易印花税按照（ ）的税率征收。
A.千分之一
B.千分之二
C.千分之三
D.千分之四
45.我国基金管理人对外披露的基金中期报告需由（ ）的复核。
A.中国证监会
B.基金发起人
C.证券交易所
D.基金托管人
46.目前，我国基金管理公司新增股东的出资（ ）不得转让。
A.半年内
B.一年内
C.二年内
D.公司存续期内
47.关于全球基金业发展的趋势与特点，表述错误的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品论坛
C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资金总体上无大变化
48.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
49.在现代风险收益模型中，风险是用（ ）定义的。
A.资产价格的波动率
B.资产收益率的波动率
C.资产可能亏损的幅度
D.资产亏损的概率分布
50.投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（ ）风险。
A.降低
B.保持不变
C.提高
D.不能判断
51.对于投资者来说，风险与收益（ ）。
A.永远同比例增减
B.不一定同比例增减
C.完全无关
D.以上皆错误
52.在其他条件相同的情况下，选择关联性（ ）的多元化证券组合可有效地降低个别风险。
A.高
B.低
C.相同
D.为-1.00
53.有效的资产配置（ ）降低投资风险，提高投资收益。
A.可以
B.不能
C.不确定
D.以上皆错误
54.动态调整策略中属于消极型长期再平衡资产配置策略的是（ ）。
A.恒定混合策略
B.投资组合保险策略
C.买入并持有策略
D.战术性资产配置策略
55.按照道氏理论对证券市场价格波动的划分，以下说法中正确的是（ ）。
A.证券市场价格波动由长期波动和短期波动两种趋势构成
B.证券市场价格波动由长期波动和中期波动两种趋势构成
C.证券市场价格波动由中期波动和短期波动两种趋势构成
D.证券市场价格波动由主要趋势、次要趋势和短暂趋势三个层次构成
56.证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（ ）。
A.越大
B.不变
C.越小
D.不能判定
57.包含不同期限的债券投资组合直接使用加权平均收益率（ ）准确反映该投资组合的真实价值。
A.可以
B.不能
C.不能判断
D.以上皆错误
58.收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（ ）短期债券收益率。
A.高于
B.等于
C.低于
D.不能判断是否高于
59.根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率会（ ）。
A.上升
B.不变
C.下降
D.以上皆错误
60.一般来说，夏普比率受非系统风险（ ）的影响。
A.同方向
B.反方向
C.方向不定
D.以上皆错误
二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分)以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。
61.以下关于契约型基金的表述正确的是（ ）。
A.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构
B.基金董事会是基金的最高权力机构
C.基金依据基金契约或合同而设立
D.基金依据托管协议而设立
62.以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（ ）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般没有固定的存续期限
C.封闭式基金一般有固定的基金份额
D.开放式基金的基金份额处于变动之中
63.以下关于公司型基金的表述正确的是（ ）。
A.基金公司是独立的法人机构
B.基金公司不是独立的法人机构
C.在国际上一定不是上市基金
D.在国际上也可以是上市基金
64.以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（ ）
A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财
B.理财的主要方法是由投资者决定的
C.理财机构的从业人员由专业人士组成
D.理财是由专业机构运作的
65.依据《证券投资基金法》规定：设立基金管理公司，应当具备下列条件（ ）。
A.有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
B.注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
D.取得基金从业资格的人员达到法定人数
66.下列关于基金份额持有人的说法中，正确的有（ ）。
A.它是基金的出资人
B.它是基金资产的所有人
C.它是基金资产的投资决策人
D.它是基金投资收益的受益人
67.按照《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过的事项包括（ ）。
A.转换基金运作方式
B.调增基金管理费用
C.更换基金管理人或者基金托管人
D.提前终止基金合同
68.封闭式基金和开放式基金相比，其区别主要体现在（ ）。
A.期限不同
B.规模限制不同
C.交易场所不同
D.约束机制不同
69.一般可以通过基金所持全部股票的（ ）的大小，判断股票基金是属于投资型基金，还是成长型基金。
A.贝塔值
B.市净率
C.市盈率
D.持股集中度
70.根据基金的资金和用途不同，可以分为（ ）。
A.公募基金
B.私募基金
C.离岸基金
D.在岸基金
71.目前我国的开放式基金的认购渠道主要包括：（ ）。
A.证券公司
B.证券投资咨询机构
C.商业银行
D.证券登记结算中心
72.当封闭式基金募集期限届满不能成立时，基金管理人应承担以下责任（ ）。
A.以固有的财产承担因募集行为而产生的债务与费用
B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项
C.赔偿投资者投资机会成本
D.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
73.当封闭式基金出现以下情况时（ ），封闭式基金终止，停止运作。
A.封闭式基金的基金份额净值连续60天低于5000万元
B.基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的
C.基金份额持有人大会决定终止的
D.封闭式基金合同期限届满而未延期的
74.依照《证券投资基金法》规定，封闭式基金扩募或续期应具备（ ）条件。
A.基金运营业绩良好
B.基金份额持有人大会决议通过
C.经国务院证券监督管理机构核准
D.基金管理人、托管人核准
75.积极型股票投资战略中的市场异常策略包括（ ）。
A.小公司效应
B.低市盈率效应
C.被忽略的公司效应
D.遵循公司内部人交易
76.对基金管理公司而言，开放式基金的买入价指（ ）。
A.基金投资人向基金管理公司申购基金单位的价格
B.基金投资人要求基金管理公司赎回基金单位的价格
C.基金管理公司向基金投资人卖出基金单位的价格：
D.基金管理公司向基金投资人买入基金单位的价格
77.下列关于基金份额冻结的说法中，正确的是（ ）。
A.基金份额冻结由基金托管人受理
B.基金份额冻结由国家有权机关提出
C.基金份额冻结时产生的权益一并冻结
D.基金份额冻结由基金注册与过户登记人受理
78.封闭式基金的变更行为主要有（ ）。
A.基金合并
B.基金管理人、基金托管人变更。
C.转换基金运作方式
D.基金扩募或延长基金合同的期限
79.基金管理公司的法人治理结构确定（ ）等相关利益主体间的关系。
A.基金管理公司股东
B.基金管理公司董事会
C.基金管理公司管理层
D.监管机构
80.《证券投资基金法》规定有下列情形之一的，基金管理人职责终止（ ）。
A.被依法取消基金管理资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.基金合同约定的其他情形
81.资产配置的买入并持有策略的特征包括（ ）。
A.在市场变动时，不采取行动
B.支付模式为直线
C.在熊市时较为有利
D.对市场流动性要求小
82.下列关于营业税的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人从事基金管理活动取得的收入，免征营业税
B.以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税
C.金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
D.非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税
83.在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为（ ）。
A.通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益
B.违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用
C.向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金
D.向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金
84.基金销售宣传的内容必须真实、准确，并符合下列规定（ ）。
A.不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏
B.不得出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述
C.不得以任何形式向投资人保证获利或者承诺最低收益，经中国证监会批准设立的特殊品种的基金除外
D.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
85.下列费用中属于基金份额持有人承担的费用有（ ）。
A.申购费用
B.红利再投资费用
C.转换费
D.赎回费
